Теневой финансовый сектор: российские масштабы бедствия

Статья опубликована в журнале: Национальные интересы: приоритеты и безопасность, 2020, Т. 16, № 12, С. 2218 – 2233

Автор(ы): Куницына Н.Н.

Рубрика: Экономическая безопасность

Аннотация

Предмет. Теневой бизнес все глубже проникает в финансовую среду, что обусловлено расширением масштабов цифровизации экономики, развитием IT-технологий, а наряду с ними – и киберпреступлений, ростом объемов электронных расчетов и платежей.

Цели. Исследование тенденций развития теневого финансового сектора в России и формулировка рекомендаций по сокращению объемов обналичивания средств.

Методология. Необходимость достижения поставленной цели определила поэтапное изучение нормативно-правовой, статистической, информационно-справочной и периодической литературы с применением общенаучных и специальных методов исследования: системного подхода, формальной логики, методов сравнительного анализа, классификации, приемов графической интерпретации и др.

Результаты. Проведен анализ динамики объемов теневой экономикис учетом интеграции нелегитимного бизнеса в финансовую среду, выявлены причины изменения структуры операций повышенного риска и обналичивания средств, дана оценка ущерба от киберпреступлений в банковском секторе. Сгруппированы базовые элементы антиотмывочного (anti-money laundering) регулирования, охарактеризованы преимущества антилегализационных инструментов, а также их негативное влияние на экономику. Сформулированы рекомендации по применению инструментов, ориентированных на сокращение масштабов теневого капитала в России.

Выводы. Применение антиотмывочных инструментов следует ориентировать на предупреждение угроз национальной безопасности без создания искусственных барьеров для развития и модернизации экономики. Результаты, изложенные в статье, могут служитьбазисом для дальнейших исследований в сфере разработки антилегализационных мер и методов антиотмывочной политики.

Ключевые слова: теневая экономика, теневой капитал, отмывание денег, обналичивание, антиотмывочная система