Развитие финансового мониторинга уязвимостей кредитных организаций к риску отмывания денег

Статья опубликована в журнале: Финансы и кредит, 2020, Т. 26, № 9, С. 2029

Автор(ы): Ильин А.В.

Рубрика: Банковская деятельность

Аннотация

Предмет. Развитие финансового мониторинга уязвимостей кредитных организаций к риску отмывания денег.

Цели. Определение направлений развития финансового мониторинга уязвимостей российских банков к риску отмывания денег.

Методология. Использованы методы логического, сравнительного и статистического анализа.

Результаты. Определены направления развития финансового мониторинга уязвимостей кредитных организаций к риску отмывания денег: расширение мониторинга потенциальных уязвимостей за счет совершенствования и дополнения алгоритма их идентификации и оценки; применение дополнительных мер финансового мониторинга к системно значимым банкам, а также к потенциально уязвимым видам банковских операций, учет при проведении национальной оценки рисков отмывания денег нового ракурса анализа финансового рынка — сетевой структуры.

Выводы. Развитие финансового мониторинга уязвимостей кредитных организаций к риску отмывания денег по выделенным направлениям позволит охватить более широкий спектр уязвимостей, связанных с особенностями деятельности кредитных организаций и с их свойствами.

Ключевые слова: факторы уязвимости, сетевая структура, финансовый рынок, банковские услуги, потенциальные угрозы