Оценка эффективности национальных систем финансового мониторинга в мировой практике

Статья опубликована в журнале: Национальные интересы: приоритеты и безопасность, 2021, Т. 17, № 8, С. 1588 – 1608

Автор(ы): Хуторова Н.А., Котухова Е.С.

Рубрика: Зарубежный опыт

Аннотация

Предмет. Создание системы финансовых мер борьбыс отмыванием денег (ФАТФ) и национальных систем противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) стало ответом на новые вызовы международной безопасности в конце XX в. Быстро изменяющиеся условия и угрозы в сфере ПОД/ФТ заставляют международное сообщество и национальные правительства постоянно совершенствовать антиотмывочные системы.

Цели. Оценка эффективности национальных систем финансового мониторинга (СФМ) в мировой практике.

Методология. В работе использовался системный подход, методы сравнительного анализа и экономико-математического моделирования.

Результаты. Анализ зарубежного опыта показал, что национальные СФМ выстроены в соответствии с международными стандартами ФАТФ, но в тоже время имеют свои отличительные особенности. Проведена оценка эффективности систем ПОД/ФТ США, Великобритании, Израиля, Китая и ЕАЭС. Показано, что наиболее эффективной является система ПОД/ФТ Великобритании. США и Израиль также имеют высокие оценки по итогам взаимных проверок и по соответствию рекомендациям ФАТФ. Киргизия и Китай оказались странами с самой неэффективной системой финансового мониторинга. Наивысший балл эффективности среди стран ЕАЭС получила российская система (5-е местов 2019 г.). Выявлены преимущества и недостатки ряда национальных СФМ, на основании чего сформулированы предложения по развитию международного сотрудничествав сфере ПОД/ФТ.

Выводы. Исследование показало, что основные мероприятия по повышению эффективности российской системы ПОД/ФТ должны касаться таких сфер, как совершенствование антиотмывочного законодательства, особенно в условиях стремительной цифровизации в области финансовых технологий и киберпреступлений.

Ключевые слова: финансовый мониторинг, ПОД/ФТ, ФАТФ