Методические подходы к оценке количественных параметров объема отмывания денег

Статья опубликована в журнале: Национальные интересы: приоритеты и безопасность, 2021, Т. 17, № 10, С. 1903 – 1928

Автор(ы): Танющева Н.Ю., Куницына Н.Н.

Рубрика: Экономическая безопасность

Аннотация

Предмет. Каждая страна ежегодно включает в свой бюджет расходы на борьбу с отмыванием денег, сокращая тем самым ресурсы для экономических и социальных задач. Зарубежными учеными сделан ряд шагов в развитии подходов к оценке объема отмывания денег. В России же данный вопросостается мало проработанным: адаптация западных моделей сдерживалась распространенным в трудах отечественных экономистов мнением о наличии российских особенностей отмывания доходов, полученных преступным путем.

Цели. Рассмотрение специфики российских условий отмывания денег, идентификация методических подходовк оценке количественных параметров спроса банковского сектора на наличные средства, коррелирующего с масштабами отмывания денег.

Методология. Необходимость достижения поставленнойцели определила поэтапное изучение нормативно-правовой, статистической, информационно-справочной и периодической литературы с применением общенаучных и специальных методов исследования: системного подхода, формальной логики, методов сравнительного анализа, корреляционно-регрессионного анализа и др.

Результаты. Представлены результаты анализа существующих методик оценки объемов отмывания денег в зарубежных странах, продемонстрированы причины их неприменимостив российских условиях. Построена многофакторная модель зависимости притока наличных денег в коммерческие банки от трех групп факторов. На основе ретроспективной информации оценен нижний предел объема внутреннего отмывания денегв России, осуществлен расчет его прогнозной величины на краткосрочную перспективу.

Выводы. Применение антиотмывочных инструментов следует ориентировать на предупреждение угроз национальной безопасности. В связи с этим целесообразно предвидеть динамику объемов отмывания денег в стране, сдерживаяи предупреждая ее рост. Результаты, изложенные в статье, могут служить базисом для дальнейших исследований в сфере проверки гипотез об оценке количественных параметров отмывания.

Ключевые слова: преступные доходы, отмывание денег, обналичивание, спрос на наличные деньги, антиотмывочное регулирование